Cómo Evitar El Impuesto Sobre Las Ganancias De Capital Sobre Las Opciones Sobre Acciones

Cómo evitar el impuesto sobre las ganancias de capital en Acciones: Lo acabo de hacer, y usted podría, demasiado El 25 de noviembre de 2014 en 8:00 AM El final de 2014 se está acercando rápidamente. Mientras que evoca recuerdos cálidos de Acción de Gracias y visitas de vacaciones con la familia y amigos, el Loco en nosotros es consciente de otros temas. Primero entre ellos: cómo evitar el pago de impuestos sobre las ganancias de capital de las existencias. Se necesitará un poco de grasa de codo para evitar el impuesto sobre las ganancias de capital sobre las existencias. Foto: efile vía Flickr. Mi familia se dio cuenta de una ganancia de 5.000 de capital en las poblaciones, y bien pagar exactamente 0 en esa ganancia - llegamos a mantenerlo todo No puedo garantizar el método que hemos utilizado va a trabajar para todos, pero estoy seguro de que un número de lectores puede beneficiar De este enfoque. Lea a continuación para ver si califica y puede reducir su factura de impuestos en abril. Vamos a revisar las tablas de impuestos Permite obtener los conceptos básicos de la manera primero. Si usted ha poseído una acción durante más de un año, el IRS considera que es una explotación a largo plazo. Las ganancias de capital en las tenencias a largo plazo se gravan a tasas diferentes dependiendo de su rango de impuestos. Heres lo que parece, con una pequeña nota de mí. Si su familia cae en los dos primeros escalones de impuestos, usted debe impuestos sobre las ganancias de capital cero. Eso es agradable, podría decir, pero ¿cuáles son los umbrales para estar en ese soporte impositivo 15 Im alegra que le preguntó. Para el año 2014, los corchetes de impuestos se parecen a esto: Thats no toda la historia Heres el siguiente comentario que suelo oír, especialmente de los lectores Foolish que tienen suficiente dinero restante que theyre interesado en la inversión: Whoa, theres ninguna manera que Id caer en esa categoría . Hago demasiado. Eso puede ser así, pero la historia entera no ha jugado todavía. Usted puede notar que la tabla anterior dice ingreso tributable, no ingreso bruto. Muchas deducciones pueden traer su renta imponible abajo. Éstos son algunos de los más comunes: Deducción estándar. Rango de 6.200 a 12.400 dependiendo de su estado de archivo. Exenciones Personales. Usted puede tomar una deducción de 3.950 por cada dependiente, incluido usted y su cónyuge, en su hogar. Crédito tributario por hijos . Usted puede deducir 1.000 por niño, hasta 3.000 en total. Cuentas de gastos flexibles (FSA). Por lo general, se ofrece a través de su empleador. Usted puede deducir hasta 2.500 de su renta imponible para los gastos calificados de la atención sanitaria. Cuentas de ahorro para la salud (HSA). Si usted no tiene acceso a FSAs, y su seguro le permite abrir una HSA, puede calcetín entre 3,300 y 6,500 - dependiendo de su estado de presentación - y todo es deducible. Cuentas individuales de jubilación (IRA, por sus siglas en inglés): Cualquier dinero que se ponga en un IRA tradicional - hasta 5.500 para fines de retiro - también es deducible. Esto no es una lista exhaustiva, y si usted gana más de una cierta cantidad, estos pueden no aplicarse a usted. Pero para la mayoría de la gente, estas son las deducciones más útiles a considerar. Evitar el impuesto sobre las ganancias de capital de las acciones: cómo funciona en el mundo real Aunque no voy a revelar el ingreso total de mi familia en 2014, quiero mostrarle lo alto que nuestros ingresos podrían ser mientras nos permite cosechar 5.000 en ganancias de capital sin Tener que pagar cualquier impuesto sobre las plusvalías. Considere las diversas deducciones que tomaremos este año. Hay algunos beneficios aquí, especialmente en términos de deducciones por cuenta propia, por lo que muchos podrían no ser elegibles. Pero hay varios otros que usted podría calificar para si usted hace una pequeña investigación en el Web site del IRS. Pero vamos a volver a la matemática simple. Si el umbral 15 sobre la renta imponible para una pareja casada que presenta conjuntamente es 73.800 - pero se deduce 41.590 - lo que significa que nuestro salario total por un año podría ser tan alto como 115.390 Eso cambia la situación considerablemente. Debido a que nuestro ingreso familiar está por debajo de 110.000 para el año, eso nos deja más que suficiente espacio para cosechar 5.000 en ganancias de capital y no pagar absolutamente ningún impuesto sobre ella. Pruebe cualquiera de nuestros servicios de boletín Foolish gratis durante 30 días. Tontos no todos pueden tener las mismas opiniones, pero todos creemos que teniendo en cuenta una amplia gama de ideas nos hace mejores inversores. Motley Fool tiene una política de divulgación. El autor Brian Stoffel ha sido un tonto desde 2008, y un periodista financiero para Motley Fool desde 2010. Tiende a seguir las estrategias de inversión de Fool-fundador David Gardner, en busca de las empresas más innovadoras impulsar el cambio positivo para el futuro. Sigue a TMFStoffel Article InfoMeded this infographic on your site Cómo los super ricos evitan pagar impuestos Si eres uno de los 1 de los estadounidenses que controlan más de 40 de la riqueza del país, la vida está llena de opciones. Entre ellos - la mejor manera de mantener todo ese dinero lejos del gobierno El sistema económico de los EE. UU. no ofrece escasez de lagunas permitiendo a los ultra ricos para cambiar el tío Sam. Tasas de impuestos para los que hacen 1 millón de nivel en 24, luego disminuye para los que hacen 1,5 millones. Aquellos que hacen 10 millones al año pagar una tasa de impuesto promedio de ingresos de 19. 70-100 millones es el ingreso fiscal estimado perdido cada año debido a las lagunas. Así que, ¿cómo exactamente los super ricos ocultan tanto dinero del gobierno cada año? 1. Ponlo en la Freezer Trust Freezing: Una forma de transferir activos valiosos a otros (como tus hijos) mientras evitas el impuesto sobre la propiedad federal. Congele el valor de los activos muchos años antes de planear pasarlos a excluir toda apreciación de activos de la propiedad, y cualquier impuesto. Método popular: Comercio común para acciones preferentes. Problema: Si usted vende sus acciones ordinarias usted puede deber una cantidad grande de impuesto sobre ganancias de capital. Solución: Cambie sus acciones ordinarias por acciones preferentes, luego ponga algunas de las acciones preferidas en un fideicomiso y viva de los dividendos. 2. Envíelo a los paraísos fiscales extranjeros: Registre su negocio o ponga su dinero en una cuenta en otro país con impuestos más bajos. 21 billones están escondidos en paraísos fiscales extraterritoriales. David Bowie, U2 y los Rolling Stones se han beneficiado de los paraísos fiscales en un momento u otro. Escondite de efectivo popular: Las Islas Caimán, hogar de 85.000 empresas - que lo convierten en el hogar de más organizaciones registradas que las personas. 3. Acumulación de opciones Al tomar parte de su compensación en opciones de acciones que puede controlar cuándo y si usted paga impuestos, ya que la mayoría de las opciones sólo se gravan cuando se ejercen. Execs que han optado por las opciones: Howard Schultz (Starbucks), Fred Smith (FedEx), William Weldon (Johnson Johnson) y muchos otros. 4. Juegue Shell Games with It Shell company: Un tipo de empresa que sólo existe en papel, lo que le permite canalizar dinero a través de él y evitar el pago de impuestos. Tiene una existencia legal, pero típicamente ofrece pocos o ningún producto o servicio real. A menudo se utiliza para comprar y vender para evitar reportar las operaciones internacionales realizadas, y evitar los impuestos sobre los beneficios. Negocio sombrío: Mitt Romney cogió un poco de flak por supuestamente usar una compañía de shell en Bermuda para evitar impuestos. 5. Swap It Out Equity swap: Un acuerdo que permite a 2 partes intercambiar la ganancia y pérdida de activos sin realmente transferir la propiedad. El swap evita los costos de transacción y, típicamente, los impuestos locales sobre los dividendos. 6. Juega a Dodgeball con él Impuestos sobre las ganancias de capital: Un impuesto sobre los beneficios de una venta de activos no inventariados adquiridos originalmente por una cantidad menor, como acciones, bonos, bienes o metales preciosos. La brecha popular: compra de opciones sobre acciones, que establece el precio de la acción a una tasa fija, a continuación, pedir prestado dinero de un banco de inversión utilizando las acciones como garantía. El prestatario entonces paga el préstamo con dinero hecho con el dinero prestado o entregando las acciones, evitando el impuesto sobre las ganancias de capital. 7. Go Corporate with It Problema: estar en un grupo de ingresos más altos tiene menos ventajas fiscales que ser una corporación. Solución: Usted puede incorporar su propia marca personal, lo que le permite: 1. Canalizar los salarios a través de una corporación nominal 2. Pagarse un salario sin intereses 3. Reclamar los gastos 4. Reducir sus impuestos a la renta. Mitt Romney reclamó la comisión de administración de su corporación como una ganancia de capital en lugar de ingresos, reduciendo significativamente su tasa impositiva. 8. Retroceder por el camino Usted puede poner parte de su día de pago en un plan de compensación diferida, en lugar de tomarlo todo a la vez. Esto permite que sus ganancias sigan creciendo con impuestos diferidos por 10 años. 79 de los CEOs de Fortune 100 empresas se les ofreció planes de compensación diferida. 9. Give It Away Donaciones de regalos y donaciones caritativas son una verdadera ganancia para todos: Evite los impuestos y se sienten bien haciéndolo. Regalos para cualquiera de hasta 13.000 están excluidos del impuesto, con una exclusión ilimitada de los regalos dados a su cónyuge. Le permite circular dinero en efectivo dentro de la familia como regalos mientras lo escribe. Táctica de donación popular: Deducir el valor justo de mercado de un artículo donado de su responsabilidad fiscal. Ejemplo: 1. Comprar una escultura para 1.000 2. Hacer que la valoración en 10.000 años más tarde 3. Donar y deducir los 10.000 de ese año los ingresos imponibles. Carta 10. Hacerlo lujoso Poseer un yate o casas múltiples no sólo símbolos de estado - - ofrecen ventajas de impuesto también Reclamo popular: Reivindique su segundo hogar Pase por lo menos 2 semanas del año en su yate, equiérelo como un hogar, y clasifíquelo como segundo hogar para los propósitos del impuesto. Si el valor de los hogares se aprecia con el tiempo, los beneficios de su venta pueden considerarse ganancias de capital y gravar a una tasa menor que el salario u otros ingresos de inversión. Una segunda casa se puede alquilar por hasta 2 semanas al año sin requerir al propietario para reclamar el alquiler como ingresos. Cómo evitar el impuesto de ganancias de capital Las ganancias de capital (el dinero hecho de vender un activo no inventario como acciones, bonos, bienes y precios Metales con un beneficio) a menudo se gravan a tasas bastante altas, especialmente si usted ya tiene un ingreso alto. Por ejemplo, en los Estados Unidos, las personas con ingresos muy altos (más de 400.000 para solteros, 450.000 para casados ​​que presentan conjuntamente) pueden esperar pagar un impuesto sobre las ganancias de capital. 1 Muchos estados agregan impuestos adicionales encima de esta tarifa federal básica. Por suerte, hay varias maneras de evitar algunos o incluso todos los impuestos sobre las ganancias de capital. Por lo general, éstos implican poner bastante de su dinero en una inversión a prueba de impuestos de modo que usted consiga un cierto uso de su dinero más bien que tener que darlo al gobierno. Pasos Editar Método Uno de Tres: Redirigir sus ingresos Editar Ponga más de sus ingresos en cuentas de jubilación. La mayoría de las cuentas de jubilación de renombre están exentas de impuestos o impuestos diferidos que es, o bien no pagan impuestos sobre el dinero que pones en la cuenta o sólo tiene que pagar una vez que empiece a retirar dinero de la cuenta después de jubilarse. 2 En ambos casos, las ganancias de capital que usted canaliza en una cuenta de jubilación no se gravarán inmediatamente. Para las cuentas con impuestos diferidos, aunque eventualmente tendrán que pagar impuestos, probablemente serán más bajos de lo que inicialmente tendrían que pagar (suponiendo que sus retiros de retiro de su cuenta de jubilación equivalen a un ingreso en un grupo de impuestos más bajo). Tenga en cuenta, sin embargo, que la mayoría de las cuentas de jubilación tienen un límite de cuánto puede agregar. Por ejemplo, un tradicional 401k tiene un límite de depósito de 17.500 por año. 3 Abra una cuenta de ahorros universitarios. Si estás interesado en ahorrar para una educación de nietos o nietos y al mismo tiempo evitar el impuesto sobre las ganancias de capital, una cuenta de ahorros para la universidad es el camino a seguir. 529 planes de ahorro universitarios operan sobre una base de impuestos diferidos como muchas cuentas de jubilación. Como un bono adicional, que por lo general no tienen un límite de cotización regular como la mayoría de las cuentas de jubilación. En su lugar, tienen una cantidad máxima de por vida por lo menos 200.000. 4 Ponga su dinero en una cuenta de ahorros para la salud. Cuentas de ahorro de salud (HSA) son sólo lo que suenan como cuentas de ahorro que permiten a las personas a ahorrar para futuros gastos médicos. Por lo general, el dinero en estas cuentas está exento de impuestos si su retirada para fines médicos, por lo que estas una gran opción para las personas que buscan evitar las ganancias de capital. Sin embargo, HSAs por lo general tienen varias condiciones de calificación que una persona que buscan abrir una cuenta debe cumplir. Estos suelen incluir: 5 Tener un plan de seguro de salud de alto deducible que califica No estar en Medicare No ser dependiente de otra declaración de impuestos de personas. Ponga sus activos en un fideicomiso de caridad. Para alguien con un activo muy valioso sujeto a apreciación (como, por ejemplo, una colección de antigüedades finas), los fideicomisos caritativos ofrecen una excelente manera de evitar el pago de ganancias de capital en la venta del activo. Generalmente, en este caso, usted le da a la confianza su activo valioso, entonces la confianza lo vende para usted. Debido a que los fideicomisos caritativos están exentos de impuestos, no tienen que pagar impuestos sobre ganancias de capital en la venta del activo. Después de esto, el fideicomiso le paga un cierto porcentaje del costo del activo cada año por un tiempo acordado. Después de esto, el dinero que sobra va a la caridad. 6 Para ser claros, este método no puede ganar tanto dinero como usted podría de la venta del activo usted mismo y mantener todo el dinero, incluso después de impuestos. Sin embargo, se asegura de que todo el dinero de la venta del activo se divide entre usted y una organización benéfica de su elección, en lugar de ir al gobierno. Utilice un tipo de cambio similar en la propiedad vale más que el valor depreciado. Si vende bienes por un valor superior al valor depreciado, pagará el impuesto sobre ganancias de capital sobre la diferencia entre el valor depreciado y el precio de venta. Sin embargo, puede utilizar un tipo de cambio similar al valor más alto de la propiedad para evitar el impuesto sobre las ganancias de capital. Por ejemplo, si ha utilizado equipo por un valor de 5.000, pero el valor depreciado del equipo es de sólo 3.000, puede cambiarlo por 5.000 para comprar nuevos equipos, en lugar de venderlo directamente y pagar impuestos sobre las ganancias de capital en la diferencia de 2.000. Excluir ganancias de capital en la venta de propiedad residencial. Los individuos o las familias que venden su lugar de residencia principal pueden estar exentos de pagar impuestos sobre mucho (o incluso todo) del dinero hecho de la venta del hogar. Utilizando esta estrategia, un individuo puede excluir hasta 250.000 en ganancias de capital, mientras que un par de presentación conjunta puede excluir hasta 500.000. Sin embargo, para ser elegible para este tipo de exención, debe cumplir ciertos requisitos de propiedad: 12 Usted debe haber sido dueño de la propiedad residencial por un mínimo de 2 años. Usted debe haber ocupado la propiedad como su residencia principal por lo menos 730 días (2 años), que no necesitan ser consecutivos, durante un período de 5 años antes de la venta. Se le permite alquilar la residencia durante el período que no viven en ella. Durante los 2 años anteriores a la venta de la propiedad, no debe haber excluido la ganancia en la venta de otra casa. Invertir en mejoras de la propiedad. Ciertos proyectos elegibles de mejoras para el hogar que se utilizan para obtener un hogar en forma de venta se pueden utilizar para reducir (o incluso eliminar) el impuesto sobre las ganancias de capital en la venta de una casa. Estos proyectos aprobados por el IRS pueden efectivamente contar contra el precio de venta de la casa, reduciendo la cantidad de dinero que debe en impuestos de ganancias de capital. Si el costo combinado de estas mejoras de propiedades hace que el precio efectivo de la venta sea inferior a 500.000 para las parejas que presenten conjuntamente o 250.000 para las personas físicas, no se deben pagar impuestos sobre las plusvalías. Los gastos aprobados se enumeran en la publicación 523 del IRS y por lo general incluyen: 13 Adiciones de un ático, sótano, habitación, patio, etc Plomería, calefacción y aire acondicionado Aparatos de aislamiento y alfombras Además, ciertos honorarios asociados con la venta de una casa Tasas de transferencia, etc.) también pueden ser excluidos.